Proche de vous, pour longtemps

« Le chemin le plus long est celui où l’on marche seul. » Proverbe chinois

La stabilité a une valeur, la proximité aussi.

- 10 ans
- 100 % de conseil sur mesure
- 1000 clients que nous avons accompagnés et que nous continuons de suivre

Nous nous engageons à vos côtés dans la durée, à mesure que vous avancez dans la vie et que vos projets évoluent.
Nous nous engageons à défendre au mieux vos intérêts, en toute transparence.
Notre devoir est d’être à votre écoute, de vous apporter notre expertise et de nous montrer fidèles à vos attentes.
Votre confiance est notre récompense.

« Tout seul, on va plus vite. Ensemble, on va plus loin. » Proverbe africain

L’exemple de Madame B…

En 2006, nous rencontrions Madame B… qui venait de perdre son mari Pierre.
Quelques années avant son décès, Pierre avait initié plusieurs opérations immobilières et financières afin de protéger son épouse et sa fille Laurence.
Lors de nos entretiens, nous avons ressenti une détresse affective compréhensible et une peur de l’avenir, à laquelle s’ajoutait la crainte de mettre en péril ce qui avait été construit.
Des questions importantes se posaient : comment générer des revenus pour faire face à la disparition de Pierre ? Comment préserver Laurence, âgée de 12 ans à l’époque, des aléas du futur ? Comment la protéger sans que des donations en numéraire ne viennent bouleverser l’équilibre de l’enfant ?
Notre travail a consisté d’abord à comprendre la situation patrimoniale dans sa globalité, l’ensemble des enjeux qu’elle impliquait, et les évolutions qui s’imposaient pour faire face aux nouveaux besoins de Madame B… et de sa fille.
Cette étape franchie, nous avons mis en place une architecture de solutions pour protéger, gérer et optimiser les actifs de Madame B… dans le temps.
Depuis 10 ans, nous sommes heureux et fiers d’accompagner Madame B… et Laurence, et nous les remercions pour leur confiance renouvelée.


L’histoire de Monsieur D…

Nous faisions la connaissance, en 2010, de Monsieur D…, qui venait de divorcer et qui avait trois enfants à charge.
Suite à sa séparation, il devait reconstituer son stock de liquidités et faire face non seulement à des frais de vie supplémentaires, mais aussi à une fiscalité plus importante. Il devait aussi s’attaquer au problème du financement des études de ses enfants et à la nécessité de s’occuper activement de sa retraite, étant désormais seul à subvenir à ses besoins. Nous avons mis en place une solution qui lui permettait de préparer sa retraite tout en diminuant ses impôts, et qui lui fournissait, grâce à cette économie d’impôt, le moyen de financer les études de ses enfants. Le tout s’articulait sur un support jouant un rôle à la fois de placement et d’assurance, et qui garantissait, en cas de décès prématuré de Monsieur D…, le versement du capital prévu à chacun de ses enfants.
Voilà six ans que nous suivons et optimisons la situation de Monsieur D…. Nous espérons continuer longtemps à assurer sa tranquillité d’esprit.

La protection financière sur mesure

Agence
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92600 Asnières-sur-Seine
Tel / 01 40 86 51 46

 

 

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